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生命保険料控除証明書はいつ頃届くの!?年末調整、確定申告で税金をやすくできるので捨てちゃだめ!!

 
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税理士 涌井大輔事務所の代表税理士。 群馬県太田市在住。 経営支援を通じて、働く人達の笑顔と元気を増やす事に生きがいを持つ、わりとフランクな税理士。お客様直接対応に命を懸ける。 日本政策金融公庫を中心に、創業融資支援では『高確率&低金利&スムーズ』を実現し、お客様から高い評価と支持を得ている。 筋トレ、読書、経営話、ミスド、スタバ、笑顔、ワイン、哲学好きな隠れ情熱男子。判断基準『楽しいかどうか・やりたいかどうか』
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群馬県太田市のワリとフランクな税理士わくいです。

今年も気づけば、残り3か月!

季節は秋、あちらこちらで運動会をみかけるようになりました。

 

さてさて、この時期に、年末調整や確定申告で使う重要な書類が郵送されてきます。

そう、その書類とは、

生命保険料控除証明書です!

税理士わくい

 

生命保険料控除証明書は9月末頃送られてくる

年末調整時期の12月、確定申告時期の3月。

生命保険料控除証明書はどこにいった!?

ムー係長

1度はこんな経験したことありませんか?

 

生命保険料控除証明書は所得控除として使うことができ、年末調整や確定申告で税金をやすくすることができます。

ですが、ハガキが郵送されてきてから、実際に使うまでのタイムラグがありすぎて、生命保険料控除証明書をどこにしまったのか忘れてしまった、というケースを多々みかけます。

 

そもそも、「生命保険料控除証明書はいつ頃送られてきたのか、わからない」という人も少なくないでしょう。

 

はい。

生命保険料控除証明書は、

9月末にハガキで送られてきます。

税理士わくい

「ペリッ!」とはがれるタイプのハガキで、加入している生命保険会社から送られてきます。

保険会社によって送付時期は異なるかもしれませんが、9月末頃に送付されるケースが多いと思います。

生命保険料控除証明書は、9月末頃送られてくる!

起業家さや

と、頭の片隅に入れておきましょう。

 

所得控除証明書関係はひとまとめにしておく

年末調整や確定申告で使うにもかかわらず、毎年「生命保険料控除証明書」をどこかにやってしまった、という人もいます。

年末調整時期や確定申告時期って、何となく気持ちも焦り気味になるため、書類がみつからないとイライラしがちになってしまいますよね。

そのようなストレスを回避するために、年末調整や確定申告で使う、各種所得控除証明書はひとまとめにして保管しておくことをオススメします

  • 生命保険料控除
  • ふるさと納税など寄付金控除
  • 国民年金、国民健康保険などの社会保険料控除
  • 小規模企業共済掛金控除
  • 住宅ローン控除

これらの控除証明書が手元に届いたら、ファイルに入れるなどして、ひとまとめにしておきましょう。

あとは、年末調整や確定申告の手続きの時にファイルを出すだけです!

 

生命保険料控除でシッカリ節税する

生命保険料控除を使っても、節税効果はたかだかしれている。

起業家B吉

そう考えて、生命保険料控除証明書を探すことを諦めてしまう人がいます。

 

それは、もったいない!

税理士わくい

 

節税の基本は、個人事業主なら経費の積上げと、もれのない所得控除の活用です。

会社員の場合は、経費の積上げは使えないため、「いかにもれのない所得控除を活用するか」がポイントになります。

生命保険料控除を使うことで課税所得が減り、所得税の税率が低くなるかもしれません。

また、生命保険料控除を使うことで、所得税だけでなく住民税を減らすこともできます。

たかが生命保険料控除、されど生命保険料控除。

にゅーみ

 

ちょうど9月の今頃の時期に、あなたの手元に「生命保険料控除証明書」が届いています。

年末調整や確定申告手続きの時に、「ササッ!」と提出できるように、わかる場所に保管しておきましょう!

 

まとめ

生命保険料控除証明書は9月末頃に、生命保険会社からハガキで郵送されてきます!

税理士わくい

税理士 涌井大輔事務所は夢を持って創業される経営者様を応援しています!

今日もご覧いただきありがとうございました。

群馬県太田市の【ワリとフランクな税理士】涌井大輔でした。

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