超緊密コミュニケーション型税理士事務所!

群馬県太田市のワリとフランクな税理士事務所

個人事業確定申告・法人決算で必要な残高証明書!日本政策金融公庫の融資残高証明書はネットで簡単申請・無料取得できる!

 

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税理士 涌井大輔事務所の代表税理士。 群馬県太田市在住。 経営支援を通じて、働く人達の笑顔と元気を増やす事に生きがいを持つ、わりとフランクな税理士。お客様直接対応に命を懸ける。 日本政策金融公庫を中心に、創業融資支援では『高確率&低金利&スムーズ』を実現し、お客様から高い評価と支持を得ている。 筋トレ、読書、経営話、ミスド、スタバ、笑顔、ワイン、哲学好きな隠れ情熱男子。判断基準『楽しいかどうか・やりたいかどうか』
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群馬県太田市のワリとフランクな税理士わくいです。

中小法人、個人事業主の夢と成功を支援する特化型税理士です。

 

事業者にとって1月は、「給与所得の源泉徴収票等の法定調書合計表」、「給与支払報告書」、「償却資産申告」などの提出といった税務イベントがあります。

そして、そのあとすぐに待ち受けているのが「確定申告」ですね。

今回は、事業者の決算で必要となる公庫の融資残高証明書の取得方法についてお伝えします。

 

融資がある場合は融資残高証明書を取得する

個人事業者や法人が融資を受けている場合、決算日現在の融資残高証明書を取得して、帳簿残高と残高証明書の数字が一致しているかの確認作業が必要となります。

 

税理士事務所に会計・税務を依頼している事業者であれば、

決算なので残高証明書の取得お願いします!

インターンけろ吉

と税理士事務所の職員から言われたことのある方もいるでしょう。

 

特に最近では新型コロナの影響で、融資の条件変更が行われていたり、借換えが行われていたりすると、帳簿残高が融資の返済予定表の数字通りの融資残高になっていない場合があります。

そのため、正確な融資残高を把握するには、決算日現在の融資残高証明書で帳簿残高を確認することが重要となります。

正確な決算書の作成には融資残高証明書が必要なんですね!

起業家さや

 

銀行や信用金庫は窓口で取得する

銀行や信用金庫、信用組合などの地域金融機関で融資残高証明書を取得する場合は、窓口に行って決算日現在の残高証明書の発行依頼をしましょう。

その際、証書貸付番号・手形貸付番号など口座番号が一つ一つ出ている残高証明書の発行依頼をしましょう。

例えば、証書貸付が5口あったら、5口それぞれの残高がわかる残高証明書です。

 

何も指定しないと、融資合計額しか表示されないものが発行される可能性があります。

証書貸付が5口あっても、5口合計で●●円という表示がされてしまいます。

より正確な決算書を作成するには、証書貸付番号・手形貸付番号など口座番号が一つ一つ出ている残高証明書の発行依頼をオススメします。

毎年必要になる場合は、毎年自動発行&郵送サービスを銀行で申し込まれても良いかと思います。

税理士わくい

 

日本政策金融公庫はネットで簡単・無料取得!

日本政策金融公庫なら、融資残高証明書はネットから簡単申込みできます。

日本政策金融公庫「各種証明書等発行 申込受付」

 

ネットから発行依頼したものは、2~3営業日後くらいに郵送で届きます。

残高証明書の発行料金は無料です。

 

ちなみにネットから発行依頼ができる書類は、融資残高証明書だけでなく、以下の書類の発行依頼ができます。

  • ご融資金残高証明書…ある時点でのご融資金残高の合計額について証明するもの。
  • 利息支払証明書…ある期間にお支払いいただいた利息の合計金額を証明するもの。
  • 弁済証書…完済したことを証明するもの。
  • お支払額明細書…今後のご返済予定表。
  • お支払済額明細書…ある期間にお支払いいただいた履歴にかかる明細。

上記のネットからの発行依頼&郵送サービスは、2023年(令和5年)をもって終了となります。

かわりに日本公庫ダイレクトの「証明書オンライン発行サービス」で、各種証明書をオンラインですぐに取得(ダウンロード)することができます。

日本政策金融公庫「日本公庫ダイレクト」

税理士わくい

 

日本政策金融公庫もDX化が進んでいるんですね!

スタッフA美

 

まとめ

確定申告時期にバタつく前に、融資残高証明書など今から揃えられるものは、順次そろえていきましょう!

ご連絡お待ちしております!

税理士わくい

コロナに負けずやりきる!

スタッフA美

オンオフなく、常にオン!

ムー係長

環境は変えられない!考え方やビジネスモデルを変える!

税理士わくい

お申込み、お待ちしています!

インターンけろ吉

 

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税理士 涌井大輔事務所の代表税理士。 群馬県太田市在住。 経営支援を通じて、働く人達の笑顔と元気を増やす事に生きがいを持つ、わりとフランクな税理士。お客様直接対応に命を懸ける。 日本政策金融公庫を中心に、創業融資支援では『高確率&低金利&スムーズ』を実現し、お客様から高い評価と支持を得ている。 筋トレ、読書、経営話、ミスド、スタバ、笑顔、ワイン、哲学好きな隠れ情熱男子。判断基準『楽しいかどうか・やりたいかどうか』
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